Верификация на криптобиржах (KYC) представляет собой процесс подтверждения личности пользователя с целью удостовериться, что он имеет право на использование платформы.

Она необходима для защиты от мошенничества, финансовых преступлений и соблюдения международных норм в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Эксперты Profinvestment рассказали, что такое KYC, какие этапы она включает и какие биржи без верификации работают в 2023 году.

Что включает в себя KYC

· Как правило, процедура верификации состоит из нескольких этапов:

· В первую очередь пользователь должен зарегистрироваться на платформе.

· Затем – указать основные свои данные, такие как имя, фамилия, электронная почта и/или телефон, гражданство.

· И наконец, предоставить дополнительную информацию о пользователе, в том числе точный адрес, дата рождения и т.д.

Для прохождения KYC пользователь должен предоставить сканы документов, подтверждающих его личность и место жительства. К таким документам могут относиться паспорт, водительские права, счет за коммунальные услуги, выписка из банка. Некоторые биржи могут также потребовать от пользователя сделать фото с паспортом в руках или записать короткое видео.

После того, как пользователь успешно пройдет процедуру KYC, его аккаунт будет подтвержден и ему будут доступны все функции платформы. Однако в отдельных случаях биржи могут требовать от клиентов проходить дополнительные проверки при совершении операций на большие суммы или использовании определенных функций платформы.

Зачем нужна верификация на криптобиржах

Верификация на криптовалютных биржах необходима для обеспечения безопасности пользователей и платформы в целом. Она помогает предотвратить мошенничество, кражу личных данных и финансовые преступления.

Кроме того, она помогает соблюдать международные нормы в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если биржа отказывается внедрять KYC, она не сможет работать в определенных юрисдикциях из-за запрета регуляторов. На середину 2023 года большинство крупных бирж ввели процедуру верификации клиента. Есть торговые площадки которые это сделали, например, Huobi, MEXC, OKX, Bingx.

Прохождение процедуры верификации может быть неудобно для пользователя, ведь нужно предоставлять личные данные и сканы документов. Однако это необходимый шаг, с которым придется смириться либо найти для своих целей другие сервисы, более анонимные. В целом, верификация KYC на биржах – это важный шаг для защиты пользователей и платформы от мошенничества и финансовых преступлений